השקעות בחו"ל – תיק השקעות המאפשר פיזור סיכונים עם הפנים לעולם

ניהול השקעות בחו"ל

ניהול השקעות בחו"ל מאפשר למשקיעים לגוון את תיק ההשקעות שלהם ולנצל הזדמנויות השקעה בשווקים בינלאומיים. עם הגלובליזציה המהירה של הכלכלות והקשר הגובר בין השווקים הפיננסיים, ניהול השקעות בחו"ל מהווה כלי בעל ערך למשקיעים להשגת יעדיהם הפיננסיים, להלן מספר סיבות לניהול תיק השקעות בחו"ל:

הורדת רמת הסיכון

מדינת ישראל נהנית מכלכלה חזקה ויציבה אך יחד עם זאת היא לא חפה מסיכונים בשלל תחומים. סיכונים ביטחוניים, פוליטיים ואחרים עשויים להשפיע על ביצועי שוק ההון בארץ ועל תיקי השקעות אשר מנוהלים בשקלים.
ישראל אמנם מדורגת בדירוג השקעה גבוה יחסית (A+) אך בבואנו לפזר את תיק ההשקעות בחו"ל עיקר החשיפה תהיה לשווקים אשר מדורגים גבוה יותר (כגון ארה"ב ואירופה).

פיזור השקעות

אחד מכללי היסוד בניהול השקעות הוא כמובן פיזור השקעות, או כמאמר הפתגם הידוע : "לא לשים את כל הביצים בסל אחד".

באמצעות תיק השקעות מנוהל בחו"ל הלקוח למעשה מוריד את רמת הסיכון, הן דרך פיזור השקעות והן דרך פיזור מטבעות:

• פיזור השקעות– תיק השקעות מנוהל בחו"ל תורם לפיזור הן מבחינה גאוגרפית והן מבחינה סקטוריאלית. תיק כזה מאפשר חשיפה להזדמנויות השקעה שאינן זמינות בשוק המקומי ומקטין את ההטיה של לקוחות רבים להשקיע בעיקר במדינתם.
• פיזור מטבעי – תיק אשר נקוב במט"ח (דולר ארה"ב, אירו או לירה שטרלינג) מגוון את מטבעות ההשקעה של הלקוח, בהנחה שיש לו השקעות נוספות בשקלים (כגון קופות גמל, קרנות השתלמות וכיו"ב).

כיצד לעשות זאת נכון?

בעידן הנוכחי אנו מוצפים במידע על כל תחום ותחום, כולל תחום ההשקעות. אחד האתגרים המשמעותיים הוא בסינון רעשי הרקע ובהסתכלות על התמונה הגדולה. לשם כך יש צורך באנשי השקעות מהשורה הראשונה, בעלי ניסיון וותק בתחומם, אשר יכולים להתמקד בעיקר ולנהל את התיק באופן מקצועי. ללקוחות רבים אשר פועלים באופן עצמאי ישנה נטייה ללכת בעקבות טרנדים שונים אשר מבליחים בתקופות מסוימות, אך עלולים לגרום נזק למשקיעים. מנהלי השקעות ותיקים ומנוסים יודעים להתעלות מעל לטרנד חולף כזה או אחר ולנהל את תיק ההשקעות תוך הסתכלות ארוכת טווח לטובת הלקוח.

מגדל ניהול תיקי השקעות – הבחירה המתבקשת בניהול תיקי השקעות בחו"ל

אנו במגדל שוקי הון מעמידים בפני לקוחותינו דסק ייעודי ומקצועי אשר מטפל בלקוחות שברצונם לנהל תיק השקעות נקוב במט"ח, בבנק ישראלי או בבנק זר.

מגדל שוקי הון – מומחים בהשקעות בחו"ל

• למגדל ניהול תיקי השקעות התמחות מיוחדת בניהול תיקי השקעות גלובליים במט״ח.
• מנהלי ההשקעות שלנו בוחרים בקפידה את תמהיל התיק ופיזורו בין השווקים, הסקטורים השונים והנכסים הספציפיים.
• ניתן לנהל את התיק בחשבון בנק בחו״ל או בארץ, לפי בחירת הלקוח.
• ניתן לנהל את התיק בשקלים, בדולרים, באירו או בליש"ט, בהתאם לבקשת הלקוח.

למידע על ניהול תיק השקעות במסלול חו"ל
(לבעלי הון פנוי של 300 אלף ש"ח ומעלה)

אין באמור משום התחייבות או הבטחה לתוצאה כלשהי ו/או להשגת תשואה כלשהי (לרבות תשואה עודפת) ו/או רווח כלשהו ו/או מניעת הפסדים. האמור אינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס, המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים לכל אדם, והוא אינו בא להחליף את שיקול הדעת העצמאי של הקורא ומתן ייעוץ מקצועי, לרבות ייעוץ מקצועי על ידי יועץ/משווק השקעות מוסמך, בהתחשב בנתוניו ובצרכיו המיוחדים של הקורא. יובהר, כי למגדל ניהול תיקי השקעות (1998) בע"מ ("מנהל התיקים") ו/או לחברות קשורות אליו ו/או ללקוחותיהם עניין אישי במידע המוצג בסקירה זו, לרבות בסקטורים ו/או בתחומים הנזכרים בה ו/או אחזקות בנכסים המשתייכים לתחומים ו/או לסקטורים אלה, וכי מנהל התיקים ו/או חברות קשורות אליו מנהלים ו/או עשויים לנהל מכשירי השקעה בתחומים ו/או בסקטורים הנזכרים בסקירה, אשר השקעותיהם יכללו ניירות ערך/נכסים פיננסיים המשתייכים לתחומים ו/או לסקטורים הנזכרים בסקירה. תיקי ההשקעות שבניהול מנהל התיקים מושקעים בפועל בניירות ערך ובנכסים ספציפיים, ולא בהכרח נצמדים למדדים ו/או לסקטורים הנזכרים במסמך זה או למדדים ו/או סקטורים כלשהם. מסמך זה הינו אינפורמטיבי בלבד, ולא נועד לשמש הצעה או שידול לקנות/להחזיק/למכור ני”ע ו/או נכסים פיננסיים כלשהם. האמור מבוסס על מידע, אשר מנהל התיקים סבור כי הוא מהימן. עם זאת, לא מנהל התיקים, לא כל מי שפועל מטעמו יכול לערוב לשלמותו או לדיוקו של האמור מסמך. האמור במסמך אינו מתיימר להוות ניתוח מלא של כלל הנושאים המפורטים בו, ועל כן אנו מניחים כי המסמך ייקרא יחד עם דוחות זמינים אחרים ונתונים נוספים. הדעות המובאות במסמך נכונות למועד פרסום הסקירה, והן עשויות להשתנות ללא שום הודעה נוספת, ואין כל הכרח כי המגמות המתוארות בסקירה לגבי הסקטורים ו/או התחומים ו/או ניירות הערך ו/או המכשירים הפיננסיים הנזכרים בסקירה, תימשכנה בעתיד. יודגש כי הערכות מנהל התיקים, המופיעות במסמך זה, מהוות מידע צופה פני עתיד, כמשמעות המונח בחוק ניירות ערך, התשכ"ח- 1968, אשר התממשותם אינה וודאית ואינם בשליטת מנהל התיקים. בנוסף האמור במסמך מתבסס על נתונים והערכות המבוססים על מקורות חיצוניים, ואשר תוכנם לא נבדק באופן עצמאי על-ידי החברה ולפיכך מנהל התיקים אינו אחראי לנכונותם. בסקירה עלולות ליפול טעויות ובמידע המובא בה עשויים לחול שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות משמעותיות בין התחזיות המובאות במסמך זה לתוצאות בפועל. סקירה זו אינה מהווה אסמכתא ו/או אישור כלשהו למהימנות ולנכונות המידע המובא בה. מנהל התיקים לא יהיה אחראי בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שייגרמו משימוש במסמך זה, אם יגרמו, ואינו מתחייב כי שימוש במידע עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש. מנהל התיקים אינו מחויב להודיע בדרך כלשהי על שינויים ו/או עדכונים במידע המובא בסקירה מראש או בדיעבד. אין להעתיק, לשכפל, לצלם, להדפיס, להפיץ, לשדר או לפרסם ברבים, הן במישרין והן בעקיפין, את המידע ו/או כל חלק ממנו בכל דרך שהיא ללא הסכמה מראש ובכתב של מנהל התיקים. לפירוט על אודות התאגידים הקשורים למנהל התיקים והנכסים הפיננסיים שלמנהל התיקים יש זיקה אליהם, ראו את פסקת הגילוי הנאות בקישור הבא. התאגידים הקשורים למנהל התיקים והנכסים הפיננסיים שיש לו זיקה אליהם עשויים להשתנות מעת לעת, והעדכון על אודות השינוי יופיע באתר האינטרנט של מנהל התיקים בכתובת הנ"ל, וזאת מבלי שתחול על מנהל התיקים כל חובה להודיע על שינוי כאמור.