כך ינוהל ההון האישי שלכם בדרך הטובה ביותר עבורכם
במקרה בו יש בידיכם הון נזיל של 300,000 שקל או למעלה מכך, ישנה כדאיות לא מבוטלת לפתיחת תיק השקעות בו ינוהל כספך על-ידי אנשי מקצוע.
רוב האנשים המחזיקים בהון נזיל משמעותי אינם פנויים כדי לנהל אותו בצורה המיטבית בשגרת היום-יום, ולא מחזיקים בידע הנדרש כדי להפיק ממנו את המירב. לכן, הפקדתו בידי חברה העוסקת בניהול תיקי השקעות עשויה לסייע לייצר ממנו תשואה משופרת ביחס למה שאותו הון יוכל להניב ללא ניהולו על-ידי אנשי מקצוע.
למה כדאי לבחור בניהול תיק השקעות מקצועי?
לקוח הבוחר לנהל את הונו באמצעות בית השקעות מקצועי המעסיק מנהלי תיקי השקעות מוסמכים, נהנה מניהול מקצועי של כספו הבאה לידי ביטוי בקבלת החלטות המבוססות על מחקר מעמיק, ידע וניסיון מצטבר של מנהלי ההשקעות, הבנה מעמיקה של הנעשה בשווקים ויכולת תגובה מהירה. כל אלה יחד מסייעים לבית ההשקעות לנסות לייצר ללקוח את התשואה המיטבית האפשרית, בהתאם לתנאי השוק.
יתרונות לניהול תיקי השקעות
ליווי אישי וצמוד של מנהל קשרי לקוחות
במסגרת פתיחת תיק השקעות, כל לקוח נהנה מליווי אישי וצמוד של מנהל קשרי לקוחות בעל רישיון, המלווה את ניהול התיק. מנהל קשרי הלקוחות זמין למענה על שאלות בכל עת ובכל עניין בדרך הנוחה ללקוח – גם מרחוק (טלפון, זום, מייל) וגם מקרוב (פגישה במשרדי החברה או בבית הלקוח).
מנהל קשרי הלקוחות דואג לעדכן את הלקוח באופן שוטף לגבי הרכב התיק וביצועיו ומשתף אותו במידע ובניתוחי שוק עדכניים.
שקיפות מלאה
אנחנו מקפידים כלפי הלקוחות על שקיפות ומידע מלא. בנוסף לעדכון מנהל קשרי הלקוחות, הלקוח מקבל אחת לרבעון או לפי דרישה, דו"ח מפורט על מבנה התיק, שווי הנכסים והפעולות שבוצעו בחשבונו.
חיסכון בעלויות
תיהנו מהטבות ייחודיות הודות להסכמים הישירים שלנו עם הבנקים. תוכלו ליהנות מפטור מדמי משמרת ועלויות נמוכות יותר בעסקאות קנייה ומכירה של ניירות ערך, בהשוואה לתעריפי הבנקים הרגילים.
בית השקעות מנוסה ומפוקח
כדי להבטיח ניהול מקצועי של כספכם, מומלץ לבחור בבתי השקעות גדולים ומנוסים. לבתי השקעות אלה ניסיון רב שנים בניהול השקעות, המאפשר לנווט את השווקים המשתנים ולהגן על הכסף שלכם גם בתקופות סוערות. בנוסף, הפיקוח הצמוד של הרשות לניירות ערך על בתי ההשקעות מבטיח שכספכם יהיה מנוהל ברמה בטוחה יותר.
תהליך פתיחת תיק השקעות
שלב 1 – בונים לך תיק השקעות מותאם אישית
- פתיחת תיק השקעות מתחילה בפגישת היכרות אישית ללא כל התחייבות עם מנהל הלקוח, במהלכה מבוצע תהליך התאמה אישית של מבנה התיק לדרישותיו של הלקוח ולצרכיו השונים. לצורך כך נבחנים במדוקדק מאפייני הלקוח, נכסיו ומטרותיו, רמות הסיכון/סיכוי הרצויות, טווח ההשקעה ואפיקי ההשקעה הרצויים.
- לאחר בדיקות מעמיקות של נכסי הלקוח, יציג בפניו מנהל ההשקעות את מסלולי ההשקעה השונים הניצבים בפניו והמתאימים לפרופיל הפיננסי שלו, בהתאם להגדרות הצרכים ורמות הסיכון שגובשו טרם לכך במשותף.
שלב 2 – מתקדמים לפתיחת תיק השקעות
תיק ההשקעות מתנהל בחשבון הבנק הפרטי של הלקוח. לשם כך, הלקוח נותן ייפוי כוח לביצוע פעולות בני”ע ובנכסים פיננסים בחשבון (אין לחברה הרשאה או הסמכה למשוך כספים מהחשבון).
שלב 3 – מתחילים לנהל את תיק ההשקעות
החברה משקיעה את הכסף בניירות ערך מסוגים שונים, בהם: מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות וכדומה. כל זאת בהתאם למדיניות ההשקעות שהוגדרה על פי הצרכים והמאפיינים האישיים בשקיפות מלאה ועם אפשרות לעקוב אחר הנעשה בתיק ההשקעות בכל רגע נתון באמצעות האזור האישי שבאתר החברה או אתר הבנק.
כאחד מבתי ההשקעות הגדולים והמובילים בשוק ההון המקומי, מגדל שוקי הון מחזיקה בחברת ניהול תיקים הנחשבת למובילה ופורצת דרך בכל תחום ניהול תיקי ההשקעות בישראל.
קהל היעד
בעלי סכום של 300 אלף שקל ומעלה הפנויים להשקעה.
להצטרפות לניהול תיקי השקעות
(לבעלי הון פנוי של 300 אלף ש"ח ומעלה)
לסקירות ומאמרים נוספים בנושאי השקעות לחצו כאן >>
אין באמור משום התחייבות או הבטחה לתוצאה כלשהי ו/או להשגת תשואה כלשהי (לרבות תשואה עודפת) ו/או רווח כלשהו ו/או מניעת הפסדים. האמור אינו מהווה תחליף לייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס, המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים לכל אדם, והוא אינו בא להחליף את שיקול הדעת העצמאי של הקורא ומתן ייעוץ מקצועי, לרבות ייעוץ מקצועי על ידי יועץ/משווק השקעות מוסמך, בהתחשב בנתוניו ובצרכיו המיוחדים של הקורא. יובהר, כי למגדל ניהול תיקי השקעות (1998) בע"מ ("מנהל התיקים") ו/או לחברות קשורות אליו ו/או ללקוחותיהם עניין אישי במידע המוצג בסקירה זו, לרבות בסקטורים ו/או בתחומים הנזכרים בה ו/או אחזקות בנכסים המשתייכים לתחומים ו/או לסקטורים אלה, וכי מנהל התיקים ו/או חברות קשורות אליו מנהלים ו/או עשויים לנהל מכשירי השקעה בתחומים ו/או בסקטורים הנזכרים בסקירה, אשר השקעותיהם יכללו ניירות ערך/נכסים פיננסיים המשתייכים לתחומים ו/או לסקטורים הנזכרים בסקירה. תיקי ההשקעות שבניהול מנהל התיקים מושקעים בפועל בניירות ערך ובנכסים ספציפיים, ולא בהכרח נצמדים למדדים ו/או לסקטורים הנזכרים במסמך זה או למדדים ו/או סקטורים כלשהם. מסמך זה הינו אינפורמטיבי בלבד, ולא נועד לשמש הצעה או שידול לקנות/להחזיק/למכור ני”ע ו/או נכסים פיננסיים כלשהם. האמור מבוסס על מידע, אשר מנהל התיקים סבור כי הוא מהימן. עם זאת, לא מנהל התיקים, לא כל מי שפועל מטעמו יכול לערוב לשלמותו או לדיוקו של האמור מסמך. האמור במסמך אינו מתיימר להוות ניתוח מלא של כלל הנושאים המפורטים בו, ועל כן אנו מניחים כי המסמך ייקרא יחד עם דוחות זמינים אחרים ונתונים נוספים. הדעות המובאות במסמך נכונות למועד פרסום הסקירה, והן עשויות להשתנות ללא שום הודעה נוספת, ואין כל הכרח כי המגמות המתוארות בסקירה לגבי הסקטורים ו/או התחומים ו/או ניירות הערך ו/או המכשירים הפיננסיים הנזכרים בסקירה, תימשכנה בעתיד. יודגש כי הערכות מנהל התיקים, המופיעות במסמך זה, מהוות מידע צופה פני עתיד, כמשמעות המונח בחוק ניירות ערך, התשכ"ח- 1968, אשר התממשותם אינה וודאית ואינם בשליטת מנהל התיקים. בנוסף האמור במסמך מתבסס על נתונים והערכות המבוססים על מקורות חיצוניים, ואשר תוכנם לא נבדק באופן עצמאי על-ידי החברה ולפיכך מנהל התיקים אינו אחראי לנכונותם. בסקירה עלולות ליפול טעויות ובמידע המובא בה עשויים לחול שינויי שוק ושינויים אחרים. כמו כן עלולות להתגלות סטיות משמעותיות בין התחזיות המובאות במסמך זה לתוצאות בפועל. סקירה זו אינה מהווה אסמכתא ו/או אישור כלשהו למהימנות ולנכונות המידע המובא בה. מנהל התיקים לא יהיה אחראי בכל צורה שהיא לנזק או הפסד שייגרמו משימוש במסמך זה, אם יגרמו, ואינו מתחייב כי שימוש במידע עשוי ליצור רווחים בידי המשתמש. מנהל התיקים אינו מחויב להודיע בדרך כלשהי על שינויים ו/או עדכונים במידע המובא בסקירה מראש או בדיעבד. אין להעתיק, לשכפל, לצלם, להדפיס, להפיץ, לשדר או לפרסם ברבים, הן במישרין והן בעקיפין, את המידע ו/או כל חלק ממנו בכל דרך שהיא ללא הסכמה מראש ובכתב של מנהל התיקים. לפירוט על אודות התאגידים הקשורים למנהל התיקים והנכסים הפיננסיים שלמנהל התיקים יש זיקה אליהם, ראו את פסקת הגילוי הנאות בקישור הבא : https://www.msh.co.il/migdal-capital-markets/investment-portfolio-management/full-disclosure/. התאגידים הקשורים למנהל התיקים והנכסים הפיננסיים שיש לו זיקה אליהם עשויים להשתנות מעת לעת, והעדכון על אודות השינוי יופיע באתר האינטרנט של מנהל התיקים בכתובת הנ"ל, וזאת מבלי שתחול על מנהל התיקים כל חובה להודיע על שינוי כאמור.
