משפחת תיקי אג"ח לפדיון

יתרונות השקעה בתיקי אג"ח לפדיון על פני הפיקדון הבנקאי

• נזילות: תיק אג"ח לפדיון נזיל בכל יום מסחר בשונה מפיקדון בנקאי בו יש תחנות יציאה ויתכנו אף קנסות שבירה, אך רצוי להחזיק את התיק עד לתום תקופת הפדיון בכדי ליהנות מהתשואה הפנימית של אגרות החוב המרכיבות את התיק.
• פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר: בתיק אג"ח לפדיון קיים פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר מאשר בפיקדון הבנקאי כתוצאה מפרמיית הסיכון (תוספת תשואה) שמשלמות אגרות החוב הקונצרניות למשקיעים. ככלל תשואת אגרות החוב הקונצרניות גבוהה מתשואות אגרות החוב הממשלתיות, אשר הן גבוהות בדרך כלל מתשואת הפיקדון הבנקאי.
• פיזור סיכונים: תיק אג"ח לפדיון מורכב מאגרות חוב של מספר חברות ו/או גופים שונים, אשר נבחרו בקפידה ע"י מנהלי ההשקעות של מגדל שוקי הון. פיזור זה של ההשקעה מפחית את רמת הסיכון בתיק ומגן על המשקיע מפני ירידה משמעותית בערך ההשקעה במקרה של חדלות פירעון של אחת החברות ו/או הגופים.